POR MICHAEL R. SISAK Y JENNIFER PELTZ
NUEVA YORK (AP) — Donald Trump obtuvo cientos de millones de dólares en préstamos utilizando estados financieros que desde entonces un tribunal ha considerado fraudulentos, testificó un funcionario bancario retirado en el juicio civil por fraude del expresidente en Nueva York.
Las “declaraciones de situación financiera” de Trump fueron clave para su aprobación de un préstamo de 125 millones de dólares en 2011 para su complejo de golf en Doral, Florida, y un préstamo de 107 millones de dólares en 2012 para su hotel y rascacielos de condominios en Chicago, dijo el ex funcionario de gestión de riesgos del Deutsche Bank, Nicholas Haigh testificó.
Pero aunque el banco no realizó sus propias valoraciones completas de las propiedades de Trump, a veces dio «recortes» considerables a los valores que había asignado a propiedades como la Torre Trump y sus campos de golf, dijo Haigh.
«Creo que la frase que utilizamos podría haber sido ‘verificaciones de cordura’ de las cifras», dijo.
Esas cifras ayudaron a Trump a conseguir préstamos más grandes y tasas de interés más bajas, dijo Haigh, quien dirigió el grupo de riesgo de la unidad de gestión de patrimonio privado del banco de 2008 a 2018.
El mes pasado, un juez dictaminó que el expresidente y su empresa, la Organización Trump, cometieron años de fraude al exagerar el valor de los activos y el patrimonio neto de Trump en los estados financieros que presentó a bancos, aseguradoras y otros para cerrar acuerdos y obtener préstamos.
El antiguo jefe de finanzas de Trump, Allen Weisselberg, reconoció en un testimonio el martes que la información contenida en los estados financieros no siempre era precisa .
Trump niega haber actuado mal y enfatiza las exenciones de responsabilidad en los documentos que, según él, alertaron a los prestamistas a hacer sus propios deberes.
Las exenciones de responsabilidad dicen, entre otras cosas, que los estados financieros no están auditados y que otros “podrían llegar a conclusiones diferentes” sobre la situación financiera de Trump si tuvieran más información.
«Es como una cláusula de ‘cuidado con el comprador'», dijo a los periodistas en el pasillo del tribunal la semana pasada. Trump ha afirmado que los bancos con los que hizo negocios no sufrieron daños, ganaron mucho dinero con sus acuerdos y «hasta el día de hoy no tengo quejas».
Haigh está testificando en un juicio en la demanda por fraude de la fiscal general de Nueva York, Letitia James, contra Trump, su empresa y altos ejecutivos.
Es la primera vez que un funcionario bancario testifica ante un tribunal sobre el impacto que tuvieron los estados financieros de Trump en su capacidad para obtener préstamos.
Las reglas del Deutsche Bank exigían que Trump actuara como garante de los préstamos de Doral y Chicago, además de poner como garantía el complejo turístico del área de Miami y el rascacielos de Wabash Avenue.
La unidad de gestión de patrimonio privado del Deutsche Bank, que manejó los préstamos, no los habría aprobado sin una “fuerte garantía financiera” de Trump, dijo Haigh.
Haigh dijo que revisó los estados financieros de Trump antes de aprobar los préstamos y, en ese momento, no tenía motivos para dudar de su validez.
Los documentos presentaban a Trump como un hombre de negocios rico, con grandes inversiones en campos de golf y otros bienes raíces, con un fuerte flujo de caja y poca deuda, dijo Haigh.
Representantes del Deutsche Bank también se reunieron con ejecutivos de la Organización Trump para revisar la información, y los banqueros examinaron las cuentas bancarias y los extractos de corretaje para verificar sus tenencias de efectivo, dijo.
«Supuse que las representaciones de los activos y pasivos eran en general precisas», dijo Haigh sobre los estados financieros de Trump.
El estado financiero de Trump de 2011 indicaba que su patrimonio neto era de 4.300 millones de dólares, aunque el Deutsche Bank lo fijó en unos 2.400 millones de dólares en un informe crediticio interno mientras buscaba el préstamo de Doral.
El banco redujo en un 75% el valor que había dado para los desarrollos planificados, y el documento interno citaba «la incertidumbre en la valoración de los terrenos no urbanizados», por ejemplo.
Los banqueros redujeron a la mitad el valor que había indicado para sus campos de golf y tenían una diferencia de opinión de 94 millones de dólares sobre cómo contabilizar los depósitos de membresía de golf entre sus activos líquidos.
«¿Esto indica que el banco tenía la capacidad de revisar las tenencias de efectivo y ajustarlas?» El abogado de Trump, Jesús M. Suárez, le preguntó a Haigh.
El ex banquero dijo que no estaba seguro exactamente de lo que habían visto sus colegas sobre los depósitos de los miembros, pero «me parece como si los agentes de préstamos confiaran, hasta cierto punto, en la información que les proporcionó la gente del cliente».
El banco impuso una condición de préstamo que exigía que Trump, como garante, mantuviera un patrimonio neto mínimo de 2.500 millones de dólares, excluyendo cualquier valor derivado de su celebridad.
«Como persona que tomaba la decisión final, necesitaba sentirme cómodo con los términos del préstamo, incluidas las cláusulas que protegían al banco», dijo Haigh.
El punto de referencia de 2.500 millones de dólares, dijo, estaba destinado a salvaguardar al banco si el mercado iba mal.
Trump, el favorito republicano en las elecciones del próximo año, asistió a los primeros tres días del juicio la semana pasada. Se espera que testifique más adelante en el juicio.
En un fallo previo al juicio el mes pasado, el juez Arthur Engoron determinó que Trump, Weisselberg y otros acusados cometieron años de fraude al exagerar el valor de los activos y el patrimonio neto de Trump en sus estados financieros.
Como castigo, Engoron ordenó que un síndico designado por el tribunal tomara el control de algunas empresas de Trump, poniendo en duda la futura supervisión de la Torre Trump y otras propiedades importantes.
El viernes, un tribunal de apelaciones bloqueó la aplicación de ese aspecto del fallo de Engoron, al menos por ahora.
El juicio civil se refiere a acusaciones de conspiración, fraude de seguros y falsificación de registros comerciales. James, un demócrata, busca 250 millones de dólares en multas y la prohibición de que Trump haga negocios en Nueva York.
